O cheque recebido entra em custódia com cliente, emitente, banco, número, origem, vencimento e valor, e cada passo seguinte fica registrado: repassado a um fornecedor, descontado no banco, depositado ou devolvido. Vale para cheque de terceiro, que é justamente o que ninguém consegue rastrear em planilha.
No B2B o cheque continua girando, e um cheque perdido na gaveta é dinheiro que não volta. Sem o rastro, ninguém sabe se ele foi repassado, se prescreveu ou se voltou sem fundos, até o cliente aparecer cobrando o comprovante.
Recursos
- Custódia — o cheque recebido fica guardado com emitente, banco e vencimento
- Repasse — o cheque de terceiro usado para pagar um fornecedor, rastreado
- Desconto e depósito — quando o cheque foi ao banco e o que ele rendeu de fato
- Devolução — o que voltou sem fundos volta a ser cobrança do cliente