Financeiro

Contas a pagar, a receber e conciliação

Com a conta conectada por Open Finance, o extrato chega sozinho e já vem cruzado com os títulos a pagar e a receber — sobra para a pessoa só a exceção.

Conferência do fechamento de caixa e do Pix

O operador fecha o caixa sem ver o valor esperado e outra pessoa confere a diferença; o Pix da venda é confrontado com o que entrou de fato na conta.

Consulta de crédito e negativação do inadimplente

Consulta de crédito antes de vender, negativação de quem não pagou e retirada automática do nome assim que o título é recebido, sem sair do sistema.

Crédito de devolução e vale presente

O vale crédito nasce da devolução, da troca ou do pagamento a maior; o vale presente é vendido no caixa. Os dois são gastáveis na própria loja.

Venda a prazo da própria loja

Score e limite saem de políticas versionadas que a loja balanceia, com painel de inadimplência por faixa e renegociação que não duplica a receita.

O aval antes da compra virar título

A compra fica numa fila antes de virar conta a pagar — alguém atesta que a mercadoria chegou e que o boleto não é a segunda via do mesmo título.

Emissão, remessa e retorno de boleto bancário

Gera o boleto e o arquivo de remessa, transmite ao banco e lê o arquivo de retorno para dar baixa ou cancelar, com cobertura de todos os bancos do país.

As despesas fixas e o ponto de equilíbrio

Lançadas as despesas fixas do mês, o sistema devolve o ponto de equilíbrio — quanto a empresa precisa vender apenas para se pagar.

Cheque de terceiro rastreado em custódia

O cheque de terceiro entra em custódia e fica rastreado — repassado a quem, descontado, depositado ou devolvido, com emitente, banco e vencimento.

Recibo avulso de pagamento e recebimento

Recibo avulso emitido na hora, tanto do que a empresa paga quanto do que recebe, guardado junto do movimento e sem depender de bloco impresso.

O giro no cartão e seu custo

Mostra o giro no cartão e o que ele custa — taxa administrativa e antecipação — conferindo o líquido contra o que a adquirente depositou de fato.

O saldo de crédito na mão dos clientes

Mostra quanto de cashback está a liberar, quanto já foi utilizado, quanto expirou sem resgate e quanto ainda existe de saldo na mão dos clientes.

As contas da empresa e os lançamentos prontos

Toda entrada tem destino e toda saída tem origem — a conta corrente é a base da conciliação, e os pré-definidos deixam o lançamento corriqueiro pronto.

As bandeiras aceitas e suas taxas

Com a taxa de cada bandeira e adquirente cadastrada, o custo mensal de cartão deixa de ser surpresa e passa a ser previsão conferível.

A carteira de cobrança de cada banco

Banco, correntista, conta de movimento e layout de remessa ficam configurados por empresa — é o que amarra o boleto emitido à conta que vai receber.

As compras no cartão da empresa

A compra parcelada no cartão da empresa é registrada na competência em que aconteceu; a fatura entra depois apenas como saída de caixa.

O estágio de cobrança de cada título

Segmenta a cobrança pelo estado real do título — normal, em cobrança, protesto, Serasa ou perdida — em vez de tratar todo vencido do mesmo jeito.

A área que consumiu cada despesa

O plano de contas diz o que foi gasto; o centro de custo diz quem gastou — a área, a loja ou o setor que consumiu aquela despesa.

Os grupos de bem e suas taxas

Os grupos de depreciação guardam a taxa aplicada ano a ano a cada tipo de bem — é o cadastro que faz o desgaste do imobilizado aparecer no resultado.

O que a empresa aceita receber

Define o que a empresa aceita — Pix, cartão, boleto, transferência, TED — e é por esse cadastro que caixa e conferência somam cada forma separada.

Os bens do imobilizado da empresa

Cada bem fica registrado com identificação, valor, competência de aquisição, empresa, centro de custo e o grupo de depreciação que define sua taxa.

As chaves de recebimento por conta

Cada chave Pix usada na cobrança fica vinculada à conta corrente e à adquirente que recebe — é o que permite conferir depois se o Pix caiu mesmo.

A árvore de receitas, despesas e patrimônio

A árvore de receitas, despesas e patrimônio já vem com um padrão no sistema, pronta para ser ajustada ao jeito da empresa.

As condições de pagamento da venda

Cada condição de venda define se dá desconto e se aquele prazo pode ir para o crediário — a trava que impede parcelar fora da política de crédito.

O resultado do período, linha a linha

Mostra o lucro do período, onde as despesas se concentram e a venda líquida depois de custos, descontos e impostos, por ano, trimestre ou mês.

O previsto, o realizado e a projeção

Compara previsto e realizado por categoria, com o que está atrasado, e responde a pergunta prática — por quantos dias o caixa sustenta a operação.

As saídas de dinheiro do caixa

Lista as saídas de caixa do período, se saíram de fato e quem recebeu — o relatório que sustenta a conferência do fechamento.

A divisão do que se recebe

A divisão do recebimento — comissão, repasse, parceiro — é calculada no momento em que o dinheiro entra e já nasce como obrigação a pagar.

As entradas de caixa fora da venda

Mostra o que entrou no caixa sem ser venda — troco inicial, aporte, reforço — para que a diferença do fechamento não seja confundida com sobra.